יום שישי , נובמבר 15 2019
דף הבית / מדורים / יעוץ לכלכלת המשפחה – ללמוד לראות את המשפחה כעסק כלכלי

יעוץ לכלכלת המשפחה – ללמוד לראות את המשפחה כעסק כלכלי

עמרם נעים - מומחה בכלכלת המשפחה ויועץ עסקי בכיר מביא את סיפורו של ד', פקיד בנק שניסה לחסוך קצת לפנסיה ועבור ילדיו אבל לא הצליח במשך השנים. עד רגע המהפך שלו

הצלחה

לפני שנה פנה אליי אדם נחמד אך מיואש.
הוא היה פקיד בבנק שבמשך שנים רבות מנסה
בכל דרך לחסוך קצת כסף לגיל זיקנה,
ושיוכל לחתן את ילדיו בכבוד.


  יש לכם תלונה דחופה או משהו שחשוב לטפל בו? פנו למייל האדום של "אונו ניוז" info@ononews.co.il


כל ניסיונותיו עלו לשווא,
ואפילו את רכבו הישן אינו מצליח
להחליף במשך תקופה ארוכה.

לפני 3 שנים, באחת משיחותיו עם חבר נעורים,
הוא המליץ לו על יועץ לכלכלת המשפחה.
תגובתו לעצה הייתה סירוב בטענה שחבל על הכסף,
כי מה היועץ הכלכלי כבר יכול להועיל לי ?

למרות שראה את חברו הטוב הולך ומתקדם,
משפר דיור, וטס לחו"ל הודות ליועץ הכלכלי
שאיתו בנה תקציב משפחתי נכון.

יועץ כלכלי

לפני שנה כשהוא חורג ממסגרת האשראי בבנק,
עם הלוואות רובצות על חשבונו,
ולקיחת משכנתא לא אטרקטיבית לעוד 22 שנה.
בנוסף ריבית על ההלוואה מטורפת שיורדת מדי
חודש בחודשו, והוא? אינו רואה את האור בקצה הדרך.

אשתו אחות בבית חולים ויחד הם משתכרים
בשכר חודשי משותף של כ – 17,500₪ נטו.

בשיחת הטלפון הוא ציפה למהפך מידי,
דבר שוודאי לא יתגשם כי מדובר בהפנמה ותהליך.
לאחר מכן נקבעה פגישה והתחיל התהליך שכלל
קיצור המשכנתא ל-17 שנה והפחתה חודשית
של 550 ש"ח בהחזר החודשי.

בנוסף לכך את ההלוואות , סגירת המינוס, הורדה
משמעותית של ההוצאות החודשיות,
ופתיחת קופת גמל לגיל פרישה.

לפני חודש, שוחחנו בטלפון מאז סיום תקופת הייעוץ.
מה שנאמר לי בשיחה שהמילה מינוס לא כבר קיימת בביתם,
לילדים יש תוכניות חיסכון והרכב הוחלף לחדיש יותר.
כיום יש לבחור סדר עדיפויות, שיקול דעת,
עמידה ביעדים ובתקציב החודשי.

אנשים טועים לחשוב שרק כאשר המצב הכלכלי
קטסטרופלי אז יש צורך ביועץ.
התוויית דרך כלכלית וחשיבה על העתיד חוסכת כספים רבים ומיותרים.
המינוס הוא תוצאה של התנהגות לא נכונה ועלינו
להתאים את רמת החיים וההוצאות לגובה השכר החודשי.

מקדמים לך את העסק – Perfect Line 🤝
עמרם נעים – מומחה בכלכלת המשפחה ויועץ עסקי בכיר.
📞 054-5555210

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

אולי יעניין אותך גם:

אירוע בבית החולים תל השומר

טיפ משפטי – חוששים שנפגעתם מרשלנות רפואית? מה חשוב לדעת!